5萬人被騙433億元!河南超越企業集團楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判

來自:21財聞匯(微信號:jiayou21cbh)
來源:中國經濟網(ID:ourcecn)綜合大河網、中新網、中國基金報

近日,一起金額超過433億的集資案件,迎來一審判決。


據大河網報道,日前,河南省安陽市中級人民法院在湯陰縣人民法院刑事審判庭對河南超越企業集團實際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判,楊清河一審被判無期徒刑,并處沒收個人全部財產。


集資詐騙共計433億元 涉及5萬多人


5月22日下午3點30分,在湯陰縣人民法院法庭內,隨著一聲清脆的法槌聲音,被告人楊清河被帶進了法庭。


▲楊清河被帶入庭審現場(圖片來源:大河網)


據中新網消息,1967年8月出生的楊清河曾擔任過河南省十一屆人大常委、河南省工商聯副主席、安陽市十二屆人大常委、安陽市工商聯主席、安陽市總商會會長等多個職務。


1988年至2014年,楊清河自己或指使他人先后成立了安陽市讀去讀來讀書社、安陽市超越置業中介有限公司、安陽市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業集團有限公司、超越實業有限公司等77家公司、團體,而楊清河是上述公司、團體的實際控制人。


經審理查明,1992年1月至2015年11月,楊清河未經國家金融管理部門批準,先后以借書押金、誠信理財、投資房地產、投資煤礦、購房認籌、原煤預定、超越人基金等形式,通過發布廣告、召開見面會等方式進行宣傳,以月息1分至3.6分的高利息、高回報為誘餌,面向安陽市及周邊地區吸收群眾資金。


截至案發,超越集團共吸收集資群眾本金共計433億元,涉及51354人。其中,投資于煤礦、房地產、金礦的資金為10.05億元,其他大量的集資款用于償本付息,社會捐贈,購買房產、車輛、金幣、文物、工藝品、字畫,辦理高爾夫會員等方面支出。


超越集團非法集資車輛清單


貸款詐騙2.4億元


超越集團無力兌付集資款、嚴重資不抵債后,楊清河明知超越集團背負巨額債務,沒有償還能力,隱瞞上述事實,于2013年6月編造歸還建設彰德府威尼斯印象(彰德府購物中心)一期股東借款的虛假理由,使用虛假的財務報表和三方監管協議,使用非法集資款建設的涉案贓物不動產做抵押,以安陽彰德府置業有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款1.9億元。


2014年3月,楊清河再次編造歸還建設超越城市廣場項目借款的虛假理由,使用虛假的財務報表,使用非法集資款建設的涉案贓物不動產做抵押,以河南省超越置業集團有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款5000萬元。


騙取上述兩筆貸款后,2013年6月至2015年10月,超越集團原有資金、貸款資金、其他資金收入共計為3.57億元,共支出資金3.21億元,其中生產經營支出為7807萬元,其他資金用于歸還銀行貸款本金及利息、支付承兌匯票非法貼現費用、歸還非法集資利息、用于辦公費等日常費用、用于高爾夫會費、購買家具和車輛、楊清河個人揮霍等。


用低價白酒抵付融資利息


另查明,2014年11月至2015年11月,超越集團資金鏈斷裂后,為掩蓋其集資詐騙債務總額,楊清河伙同他人通過購買低價白酒高價抵頂集資票據的方式收回683.6萬元集資票據,以抵銷楊清河的集資債務。


據中國基金報報道,超越集團資金鏈斷裂后,為掩蓋其集資詐騙債務總額,楊清河伙同他人購買低價白酒高價抵頂集資票據,以抵銷楊清河的集資債務。


據法院消息,2014年11月至2014年12月,楊清河和張海生商討后,張海生召集超越集團26名職工入股,以25萬元的價格從瀘州窖齡年份酒業有限公司購進白酒2328箱(6瓶/箱)。


利用集資群眾急于兌付集資款的無奈心理和對白酒價格的錯誤認識,將其中購進價格為223萬元的2055箱零2瓶白酒采取收取80%集資票據加20%現金(折合共計166萬元)的方式兌付給超越集團的集資群眾,其中收取集資群眾集資票據133萬元交給超越集團抵消楊清河集資債務,收取現金33萬元按入股比例分給入股人員。


2015年1月至2015年11月,楊清河又指使李四兵、申正義以同樣方式給集資群眾兌付并從中牟利。楊清河伙同他人詐騙數額共計650多萬元。


警惕!不靠譜的投資品都有什么共性?


第一,一般承諾固定收益


不管這些不靠譜的投資品具體形式如何,銷售人員在向投資者推銷過程中一般會強調不會虧損,保證固定收益。但這只是理想化的,安全性和收益率無法兼顧,有收益必定有風險。即便是國債都有風險,更何況是這些不明來路的機構。


而事實上,承諾固定收益、保本收益是違反我國有關監管規定的。


第二,收益率一般偏高


越不靠譜的投資品收益越是高的驚人,如中晉系號稱有10%-25%甚至40%的高收益,遠超過市場平均收益率。


然而,綜觀大類資產2008年12月31日至今近10年以來的收益率,可以發現其平均年化收益率均在10%以下,收益率最高的房地產平均年化收益率為7.79%。


以股票為例,上證綜指和深證成指近10年的年化收益率均在5%-6%之間,包含上證市場規模最大、流動性最好的藍籌股的上證50年化收益率也僅為7.19%。但股票資產近250周波動率均在20%以上,風險遠遠高于債券、商品等資產。


而風險最低的債券年化收益率均較低,上證國債為3.28%,中證公司債為5.25%。


由此可見,高收益率低風險是一個巨大的投資騙局,在當前各類資產市場回報率較低的情況下,可以說承諾超過10%收益的短期產品基本上都是騙局。




第三,底層資產不清晰


任何一種金融產品,不管包裝得多復雜,也一定有一個底層的實體資產,否則這個產品就是無源之水。底層資產不清楚,一定是基礎薄弱,上層產品隨時都會坍塌。


然而,不少網貸產品經常把諸多底層資產打包成為一款新的產品,使得投資人無法直接了解底層資產究竟是什么;


其底層資產也往往是信用貸、消費金融、車貸、房貸、應收裝款轉讓等,其基礎較為薄弱且資金回收周期可能較長。更有甚者,不少投資機構不愿意給客戶提供全部的底層資產清單,認為沒有必要。


而規范的金融產品,盡管其結構設計較為復雜,卻有容易變現的底層資產作為保障。


第四,借新還舊、龐氏融資


很多投資陷阱往往初期回報還不錯,但大部分騙局的背后是借新還舊、龐氏融資。


龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動起來,怎么辦呢?


就要讓初期投資者嘗到甜頭,讓他們去宣傳,去拉新人進來。等到進來的人越來越多的時候,再卷款跑路,這對集資方是最有利的。


綜觀這些投資騙局,往往具有不斷發行、募集規模在短時間內暴增的特點。


說了這么多,其實道理很簡單,天下永遠沒有免費的午餐,當你覺得一個投資產品可以躺著賺錢的時候,你的錢袋子可能已經被人打開了。

推薦↓↓↓
電商